最高檢：對(duì)重大網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉非法集資案件掛牌督辦

因疫情未及時(shí)還貸企業(yè)不作犯罪處理

3月25日，最高檢發(fā)布了第十七批指導(dǎo)性案例，均屬于金融犯罪案件,，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露,、不披露重要信息三個(gè)罪名。

去年起訴集資詐騙案件1794件

最高檢第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉介紹,，近年來,，金融犯罪呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)，涉眾型金融犯罪尤為突出,，新類型案件不斷增多,。

“非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪,，特別是利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的非法集資犯罪案件持續(xù)增加”,。

2019年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人,，同比分別上升40.5%和50.7%,；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%,。

鄭新儉提到,，嚴(yán)懲各類非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型,、跨區(qū)域金融犯罪案件,，對(duì)重大網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉嫌非法集資案件會(huì)同公安部聯(lián)合掛牌督辦，不斷加大懲治力度,，形成有效震懾,。

檢察機(jī)關(guān)將追贓挽損工作貫穿辦案工作始終，注重發(fā)現(xiàn)追贓挽損線索,，依法用好用足法律手段,，最大限度減少投資人損失，并有針對(duì)性地做好釋法說理和情緒疏導(dǎo)工作,，努力化解矛盾,。

他提到，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)在辦理金融犯罪過程中，注重分析,、研究、發(fā)現(xiàn)金融監(jiān)管環(huán)節(jié)缺失,、履職不力等問題,，2019年以來就加強(qiáng)金融監(jiān)管、深化治本舉措等提出檢察建議60余件,。

加大對(duì)證券期貨犯罪懲治力度

鄭新儉提到,，嚴(yán)格依法辦理各類金融犯罪案件，進(jìn)一步加大對(duì)非法集資犯罪,、證券期貨犯罪的懲治力度,，加強(qiáng)對(duì)辦案中新情況、新問題的研究,，提高對(duì)利用金融新概念,、科技新概念實(shí)施犯罪的識(shí)別能力，切實(shí)提高辦案質(zhì)量,、效率,，維護(hù)金融安全。

他提到,，結(jié)合辦案加強(qiáng)對(duì)金融監(jiān)管和金融機(jī)構(gòu)管理中的問題和漏洞的研究分析,，立足檢察職能深化治本對(duì)策研究，積極制發(fā)檢察建議,，促進(jìn)完善金融監(jiān)管制度機(jī)制,，共同筑牢防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)的防線。

“防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作,，在服務(wù)保障打好攻堅(jiān)戰(zhàn)的同時(shí),，檢察機(jī)關(guān)將認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和不足，不斷完善金融犯罪辦案制度機(jī)制,，加強(qiáng)金融檢察專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè),，為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展持續(xù)提供強(qiáng)有力的司法保障,?！?/span>

對(duì)融資不規(guī)范問題慎用刑事手段

鄭新儉說，對(duì)于假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名實(shí)施非法集資,、騙取貸款,、金融詐騙等嚴(yán)重破壞金融管理秩序、損害人民群眾和金融機(jī)構(gòu)利益的犯罪,，要依法及時(shí)從嚴(yán)懲處,，全力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和市場(chǎng)秩序。

另一方面，要充分考慮疫情防控期間金融法律政策的特殊性,，嚴(yán)格區(qū)分罪與非罪,、此罪與彼罪，不能機(jī)械辦案,、就案辦案,。

“準(zhǔn)確把握金融詐騙犯罪中非法占有目的的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于因疫情影響等客觀原因無法及時(shí)歸還貸款的企業(yè),，不規(guī)避還款義務(wù),、也未占有揮霍的，不能作為犯罪處理,；對(duì)于個(gè)人,、企業(yè)在融資過程中存在的不規(guī)范甚至違法問題，協(xié)同有關(guān)部門或引導(dǎo)相關(guān)主體綜合運(yùn)用政策指引,、風(fēng)險(xiǎn)防控,、行政監(jiān)管、民事訴訟等手段妥善處理,，慎重使用刑事手段,。”

他提到,，對(duì)于在維持企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)的融資過程中涉及犯罪的企業(yè),，依法慎重使用羈押性強(qiáng)制措施，加快辦理案件進(jìn)度,，保障企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，最大限度減少各方面的經(jīng)濟(jì)損失。積極運(yùn)用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度,，對(duì)主動(dòng)認(rèn)罪悔罪,、退贓退賠的企業(yè)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)者，依法從寬處理,。

“借此,，我們提醒復(fù)工復(fù)產(chǎn)的企業(yè)，融資活動(dòng)必須依法依規(guī)進(jìn)行,，切不可為了滿足融資需求,，向金融機(jī)構(gòu)提供虛假材料或者進(jìn)行非法金融活動(dòng)。我們更要警告企圖假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名套取資金的不法分子,，切不可鋌而走險(xiǎn),，否則檢察機(jī)關(guān)將嚴(yán)懲不貸?！?/span>