詐騙分子隱蔽得越來越深,浮出水面的只是幕后“幫兇”,。他們游離在犯罪的灰色地帶,常被詐騙分子當作“棄子”用來擋箭——
起底電信網(wǎng)絡詐騙幕后“幫兇”
陳洋/制圖
互聯(lián)網(wǎng)時代,你與詐騙的距離,也許就是你與手機的距離。冒充熟人,、明星,、公檢法詐騙等常規(guī)借口也許你早已司空見慣,而口罩詐騙、“疫情精準補助”詐騙,、高考詐騙,、“平安留學”詐騙等“追熱點”的騙局更讓人防不勝防。
此時,一個不容忽視的問題走入人們的視野——“詐騙分子隱蔽得越來越深,更多浮出水面的只是幕后‘幫兇’,?！苯?一些來自基層一線的辦案人員談到,這些幕后“幫兇”并未直接參與詐騙,卻游離在犯罪的灰色地帶,為詐騙分子提供通信、資金結算等各方面的幫助,常常直接暴露在偵查人員的視線中,被詐騙分子利用后又作為“棄子”來擋箭,。他們都是什么人?又是如何走上犯罪的歧途?
群像 幕后“幫兇”多為弱勢群體
今年上半年,舉國上下眾志成城抗疫之時,電信網(wǎng)絡詐騙分子也忙得不可開交,。全國刑事檢察辦案數(shù)量變化明顯,總體數(shù)量同比下降,但利用電信網(wǎng)絡手段實施犯罪的數(shù)量同比上升,起訴利用電信網(wǎng)絡實施犯罪的達52473人,占起訴數(shù)的7.8%,同比增加3.7%。最高檢7月26日披露,上半年詐騙犯罪高發(fā)多發(fā),利用網(wǎng)絡手段實施詐騙的案件數(shù)量較大,。
“電信網(wǎng)絡詐騙犯罪日益猖獗,現(xiàn)在要抓到真正的詐騙犯太難了,。”北京市東城區(qū)檢察院第二檢察部副主任汪珮琳發(fā)現(xiàn),電信網(wǎng)絡詐騙日益猖獗的背后,與之密切相關的黑灰產業(yè)鏈是不可小覷的“幫兇”。她談到,司法機關耗費大量的精力去辦案,往往抓回來的只是產業(yè)鏈中的“下游”,比如專門負責取錢的“車手”“馬仔”等,而一些“上游”詐騙犯可能依然逍遙法外,。
記者了解到,電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的分工日益精細化,出現(xiàn)了大量“工具人”,如有人周旋于各大兼職網(wǎng)站,發(fā)布模棱兩可的“兼職”消息,實則是盯上了“應聘者”的“偽實名”電話卡,為電信網(wǎng)絡詐騙提供通信支持;有人對公司運作“情有獨鐘”,頻頻組織“偽法人”注冊公司,、開辦對公賬戶,為詐騙提供資金結算渠道;有人奔波于各大銀行,作為“偽持卡人”進行職業(yè)代開戶,用他人銀行卡來流轉洗錢。
更有甚者,有的職業(yè)售卡人明知銀行卡將被用于犯罪,產生了“黑吃黑”的意圖,。近日,北京市東城區(qū)檢察院就公訴了一起電信網(wǎng)絡詐騙“黑吃黑”案,。辦案檢察官陳文滔介紹,嫌疑人假意賣卡,后將售出的銀行卡掛失補辦,上演“黑吃黑”將詐騙款據(jù)為己有。
在汪珮琳看來,這些“工具人”相當于在司法機關與詐騙分子之間施了一道“障眼法”,讓詐騙分子更加隱蔽,犯罪產業(yè)鏈難以被整體精準打擊,這也更加考驗司法機關的辦案水平,。
那些為了眼前利益鋌而走險成為“幫兇”的都是什么人?不止一位檢察官對記者描述道,他們多是一些農民,、工人等,只要能“賺錢”,就愿意揣著身份證隨意注冊銀行卡、電話卡出賣;此外,還有在校大學生,在不明真相的情況下被“兼職”等各種名頭引誘辦卡,有的最終被行政處罰或刑事處罰,還影響了征信及就業(yè),。
特寫 應聘“兼職”代開戶“分水”洗錢
在電信網(wǎng)絡犯罪團伙中,談錢不說錢,說“水”,意為贓款,。“水房”則是洗錢的地方,銀行卡是洗錢的重要工具,。據(jù)一些嫌犯供述,詐騙分子通常會將贓款打散,、分流轉向多個二級卡,再拆分至更多的三級卡,這一招叫作“分水”。
“分水”最常見的手法是招募他人來代開戶,?！叭招?00元,包吃住酒店”“辦幾張銀行卡就能賺錢”……諸如此類消息被發(fā)布在一些招聘網(wǎng)站上。這些“兼職者”辦理的銀行卡往往被詐騙分子用于從事犯罪活動,。日前,上海市浦東新區(qū)檢察院以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪將趙某等三位“兼職者”批準逮捕,。
趙某最初在百度貼吧中看見有人發(fā)布消息稱可以“帶人賺錢”,聯(lián)系上對方后便以每張300元至500元的價格出賣自己的銀行卡,此后開始“反客為主”發(fā)布兼職消息。當時正值疫情期間,幾乎每天都有人想來“面試”,于是他以賭場洗錢,、炒比特幣等借口要求對方辦理銀行卡,。
“兼職者”只需要上交自己的身份證件等資料,就可以免費住在酒店里,唯一的工作就是偶爾配合刷臉,確保銀行賬戶不被凍結。大部分“兼職者”都辦理了10張左右的銀行卡,最多的一人辦了18張,。隨著參與人數(shù)越來越多,為了加強作案的隱蔽性,、便于集中轉賬,“上家”給“兼職者”們購買了往返機票,將他們送到中緬邊境小城。據(jù)趙某交代,他們下飛機后換了五六次車,最終被送到一處農宅,繼續(xù)約十來天的“禁閉”生活,將銀行卡全部銷售給詐騙團伙使用,并幫助犯罪分子完成詐騙活動的轉賬流程,。
“大多數(shù)嫌疑人就算明知犯罪,也不會承認自己參與洗錢,。”上海市浦東新區(qū)檢察院第七檢察部檢察官趙銳說,如果辦卡人明知自己的行為明顯不合常理,卻主動成為犯罪分子的“幫兇”,可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪,?！叭绻麤]有這些‘幫兇’,詐騙分子的贓款可能就很難外流,因此要對‘幫兇’行為重點打擊?！?
警惕 對公賬戶成電信網(wǎng)絡詐騙結算主渠道
為了進一步逃避支付結算監(jiān)管,電信網(wǎng)絡詐騙分子將目光投向了對公賬戶,。他們認為,對公賬戶具有比個人賬戶更高的轉賬額度,不易被跟蹤偵查和凍結,能爭取更多時間,將贓款抽逃。如今,對公賬戶已逐漸成為電信網(wǎng)絡詐騙資金支付結算的主要渠道,。
據(jù)了解,犯罪分子會借助網(wǎng)絡招募大量社會閑散人員,用他們的身份信息申請注冊新公司,并申領營業(yè)執(zhí)照,、制作公章,以公司法人的名義持營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、公章等資料,前往指定銀行網(wǎng)點辦理大量對公賬戶,。
“幾套對公賬戶才賣七八百元,成本較低,。”福建省石獅市檢察院第五檢察部主任鄭冰冰對記者說,出賣對公賬戶“八件套”(指對公銀行卡,、U盾,、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照,、對公賬戶,、公章、法人私章,、對公開戶許可證)的人主觀上放任犯罪的發(fā)生,不在意“上家”到底拿自己的對公賬戶去做什么。實際上,一旦出售就可能構成買賣國家機關證件罪,若明知“上家”用于實施信息網(wǎng)絡犯罪,也可能進一步構成詐騙罪,、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪等,。
對公賬戶詐騙問題突出,同樣是全國檢察業(yè)務專家、浙江省杭州市檢察院第一檢察部主任桑濤的擔憂,。今年以來,該市已辦理類似案件幾十起,其中不乏涉案金額上千萬元的案件,。“對公賬戶詐騙有泛濫成災的苗頭,?！鄙榻B說,有的犯罪分子半天就能跑十幾家銀行,一次性開設十余個對公賬戶。
對此,汪珮琳建議,銀行應加強對公賬戶的開戶環(huán)節(jié)及使用環(huán)節(jié)的監(jiān)管力度,發(fā)現(xiàn)可疑問題及時采取止損措施,積極配合司法機關移送涉案線索,提供相關證據(jù),。
癥結 網(wǎng)絡平臺或為“真空地帶”亟待監(jiān)管
實際上,不僅僅是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪,在諸如網(wǎng)絡賭博,、“偽基站”等網(wǎng)絡犯罪中,也呈現(xiàn)了主犯隱藏得越來越深的態(tài)勢。中國人民大學法學院證據(jù)學研究所副所長,、電子證據(jù)專家劉品新對此進行過多地調研,深有體會,。
“一些地方打擊網(wǎng)絡犯罪習慣于搞‘遠洋捕撈’?！眲⑵沸麓蛄藗€比方說,看起來抓的人不少,但“蝦兵蟹將”居多,。他認為,網(wǎng)絡犯罪的關聯(lián)犯罪打不盡,與黑灰產業(yè)鏈的生態(tài)發(fā)展有極大關系?！八械姆缸锓肿佣加凶非蟀踩男枨?會想盡一切辦法對抗偵查,而網(wǎng)絡屏障帶來了天然的優(yōu)勢,犯罪產業(yè)的分工也趨于精細化,給案件偵查帶來前所未有的挑戰(zhàn),。”
據(jù)騰訊此前發(fā)布的《電信網(wǎng)絡詐騙治理研究報告(2019上半年)》顯示,與以往“簡單結伙”“單兵作戰(zhàn)”的作案手法不同,近年來電信網(wǎng)絡詐騙正呈現(xiàn)專業(yè)化,、公司化的趨勢,犯罪手段也變得更加智能,。值得一提的是,“90后”被騙概率高,18歲至28歲的被害人占比高達54%。
值得注意的是,一些網(wǎng)絡信息技術平臺無意中為犯罪留下了發(fā)展空間,。
北京市東城區(qū)檢察院在辦案中發(fā)現(xiàn),QQ,、微信,、58同城等多個平臺中暗藏銀行卡販賣信息。在福建省石獅市檢察院辦理的案件中,一位嫌疑人辦理了18家對公賬戶,在某電商平臺上以商戶名義進行“生意往來”,無限制地大額轉賬,最后再滾動流出“資金池”,。
“有的詐騙分子會包裝一個虛假的App正式上線,以發(fā)放貸款等名義在搜索引擎上推廣,供被害人下載使用,。”趙銳對記者透露,一個案件中可能會出現(xiàn)二三十個不同的假App,?！耙粋€App可能使用三個月左右就會下線跑路,再改頭換面重新上線?！?
“網(wǎng)絡犯罪的手段不斷進行升級換代,而司法治理換代速度相對滯后,出現(xiàn)了明顯的代際差異,。”劉品新舉例說,一些犯罪分子利用信息技術平臺轉移風險較大的環(huán)節(jié),自己只負責核心部分,。這些新技術平臺可能是司法實踐尚未監(jiān)管到的“真空地帶”,網(wǎng)絡犯罪無孔不入,。司法機關應當更好地總結各類專項打擊行動的經驗成果,將專項變成常態(tài),根據(jù)犯罪規(guī)律的演變進行全面、均衡式打擊,。
對策 多方合力開展“生態(tài)式打擊”
斬斷幕后的關聯(lián)產業(yè)鏈條,是打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的重中之重,。幕后“幫兇”如何處理,在司法實踐中是一個頗具爭議的問題。一些檢察官反映,之前類似的情況無法構成共犯的,可能“一放了之”,。2019年11月,最高法,、最高檢關于辦理幫助信息網(wǎng)絡犯罪等刑案司法解釋施行后,各地開始用幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪定罪量刑。
明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入,、服務器托管,、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持,或者提供廣告推廣,、支付結算等幫助的行為獨立入罪,最高可判三年,。
劉品新對各地激活幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪表示肯定,同時提出另一個思考:“警惕陷入只打‘幫兇’不打主犯的異象,只有對主犯從嚴從重,重拳出擊,才能震懾違法犯罪?！?
2019年11月19日,最高法公布電信網(wǎng)絡詐騙犯罪呈現(xiàn)出一些新特征:引發(fā)次生危害后果的情形日漸突出;犯罪有組織化,、“產業(yè)化”色彩濃厚;催生大量黑灰色產業(yè)鏈;犯罪手段演變快,騙術更具迷惑性;利用微信、QQ等即時聊天工具實施的詐騙越來越多,。
面對日益“轉型升級”的犯罪招數(shù),除了加大上下游犯罪查處力度,全方位打擊電信網(wǎng)絡詐騙黑灰產業(yè)鏈之外,還需要多方發(fā)力,從源頭進行治理,。對此,北京市東城區(qū)檢察院提出對電信網(wǎng)絡詐騙黑灰產業(yè)鏈進行“生態(tài)式打擊”。
汪珮琳表示,希望銀行及電信運營商等機構進一步加強內部監(jiān)管,與司法機關形成打擊合力;網(wǎng)絡社交,、求職平臺運營商及網(wǎng)信部門加強對平臺發(fā)布信息的監(jiān)管力度,對相關黑灰產業(yè)類信息及時清除,并對相關發(fā)布者作出懲戒;司法機關加強與民政,、教育、人社部門等就業(yè)相關單位聯(lián)系,積極引導大學生,、求職人群通過正規(guī)途徑求職就業(yè),避免誤入電信網(wǎng)絡詐騙黑灰產,成為犯罪分子的幫兇,。
“相對于一般畫地為牢式個案打擊,生態(tài)式打擊更適合治理網(wǎng)絡犯罪黑灰產?！眲⑵沸抡J為,犯罪產業(yè)鏈光靠刑事打擊是不夠的,需要結合行政治理,、平臺治理等多方合力一起行動,。
他還呼吁,社會各界應更加重視網(wǎng)絡犯罪的預防和社會治理。各大網(wǎng)絡平臺應主動承擔起配合治理的責任,開發(fā)打擊電信詐騙工具,、功能;司法機關要搭建專業(yè)化隊伍,研究大數(shù)據(jù)精準預測,、預警、遏制犯罪,善用檢察建議等社會治理手段,調動政府,、網(wǎng)絡平臺等積極參與預防犯罪的生態(tài)建設,。
