網銀賬戶的資金24小時不間斷轉入轉出,，快得幾乎不在賬戶上停留,。從這些資金的異常入手，安徽省含山縣公安局近日成功破獲了一起特大非法經營案,，深挖斬斷了一條收集閑置銀行賬戶提供給境外非法賭博平臺轉移隱藏收入的犯罪鏈條,，抓獲犯罪嫌疑人6名,，查明涉案金額已超過6億元。

4月17日,，含山縣公安局接到某銀行含山支行工作人員報警稱,，近期他們省行反洗錢中心發(fā)現，在含山開戶的一張銀行卡出現資金異常,，在短短兩個多月時間里,，先后出現12200多筆交易記錄，交易資金高達5200多萬元,。

含山警方立即展開初查工作,，發(fā)現這張銀行卡的卡主為含山籍男子沈某，銀行卡的交易方式主要是網銀轉賬,。近一段時間,，一個網銀操作IP地址在東南亞國家的銀行賬戶突然和這張卡開始24小時不間斷交易，相關資金快進快出幾乎不在賬戶上停留,。而沈某常年在南京生活,，經營一家理發(fā)店，其周圍朋友并沒有聽說他在做什么大買賣,。

一個普通人高頻率地和東南亞國家的人員有經濟往來,，面對這一可疑情況，警方決定繼續(xù)深挖，很快發(fā)現這個賬戶一開始都是正常交易,，但到了2019年12月,，突然在一兩天的時間里，和一個福建泉州的銀行賬戶進行5元錢,、10元錢的小面額來回轉賬,。

“這很有可能是在測試銀行卡！”辦案民警立即調取了泉州賬戶的流水記錄,，發(fā)現該賬戶在2019年11月至12月期間,，通過小額網銀轉賬的方式，多次與馬鞍山市,、南京市開戶的銀行卡進行“測卡”,，而這些銀行卡的戶主是沈某及其親戚朋友。

警方進一步調查發(fā)現,，今年1月底,，沈某的銀行卡因為賬戶異常，曾被系統(tǒng)限制網上交易,。于是,，沈某在銀行柜臺上重新開通了網上交易業(yè)務，并將滯留在賬戶里的3萬元提現取走,。次日,，來自陌生銀行卡的來回轉賬“測卡”行為再次出現。之后,，從2月10日開始,，來自東南亞國家的大量資金，從沈某的銀行卡里日夜不停地存入,、轉出,。明知賬戶流水異常被限制，還主動出面解除,，沈某參與犯罪的行為徹底暴露,。

在相關案情逐步清晰后，警方決定啟動收網工作,，于5月29日將其抓獲,，現場收繳銀行卡40余張，以及一本記錄了數十張銀行卡戶主,、卡號,、流水、匯款日期等詳細信息的賬本,。

據沈某交代,，他在“刷單群”兼職刷單賺外快時，認識了網名為潼潼的女子。一番閑聊后潼潼告訴沈某,，刷單掙錢太慢了,，自己有一條出租自己銀行卡的掙錢路子，每月每張卡能拿到800元至1500元的“租金”,。抱著試試看的想法,，沈某將自己的銀行卡、網銀密碼,、U盾等一套資料寄給了潼潼,，沒過多久真的就收到了1000元的“租金”。沈某將這個掙錢的路子介紹給同鄉(xiāng)王某等3人,，他們合計以做外貿生意為由，向各自親戚朋友要來銀行卡“出租”,，每張卡能拿到300元至400元不等的抽成,。

自2019年11月至次年5月案發(fā)，沈某等4人先后“出租”銀行卡近80張,，輕松獲利10多萬元,。

警方了解到，沈某的上線潼潼十分神秘且謹慎,。其專門到南京記錄了沈某的身份信息以及家人,、名下房產等信息，避免非法轉賬匯款時被“黑吃黑”,，但對自己的信息一點沒有透露,，與沈某日常聯系也都是通過網絡進行。

為了將潼潼揪出,，專案組民警從資金流向入手,，對上千條銀行交易記錄進行梳理篩查，發(fā)現福建泉州一個名為鐘某的女子有很大嫌疑,，沈某通過照片,、視頻等也確定鐘某就是潼潼。

6月1日,，專案組民警在當地警方配合下,，成功抓獲鐘某，現場繳獲大量銀行卡,、賬本,、電腦等作案物品。

據鐘某交代,，她通過網絡聊天平臺接觸到了境外非法網絡賭博平臺的工作人員,，得知他們需要收集大量境內銀行卡進行賭博交易、“跑分”隱藏轉移非法收入。剛開始,，她只是“出租”自己的銀行卡,，然而隨著時間越干越長，野心變大的鐘某決定重點發(fā)展下線為其收集銀行卡,，隨后通過非法手段將銀行卡,、U盾等作案工具帶到東南亞國家。一旦相關銀行賬戶被凍結,，她就負責聯系下線執(zhí)行解凍銀行卡,、更換密碼、取現等工作,。

“鐘某等人提供‘跑分’賬戶和服務,，‘分’指的就是錢，讓非法資金在銀行賬戶轉入轉出‘跑起來’,?！鞭k案民警說。

經過對20多萬條匯款數據進行梳理,，警方發(fā)現相關銀行賬戶涉案金額高達6億多元,。9月21日，警方還將沈某另一名涉案同鄉(xiāng)抓獲歸案,，對6個犯罪嫌疑人以涉嫌非法經營罪,、妨害信用卡管理罪，依法采取刑事強制措施,。