抓獲犯罪嫌疑人49名 涉案金額近千萬元

記者觀察網(wǎng)山西5月24日電（記者 王永霞 通訊員 張福生 李瑩）2023年以來,，太原市公安局公安杏花嶺分局黨委緊密結(jié)合公安工作實(shí)際，在“全力打造法治化營(yíng)商環(huán)境專項(xiàng)行動(dòng)”中,，牢牢抓住主責(zé)主業(yè),，對(duì)侵犯小微企業(yè)主合法權(quán)益的違法犯罪行為發(fā)起凌厲攻勢(shì),。今年3月至5月以來，在分局黨委的統(tǒng)一指揮調(diào)度下,，經(jīng)偵大隊(duì),、三橋責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)、職工新村責(zé)任區(qū)刑警隊(duì),、澗河責(zé)任區(qū)刑警隊(duì),、杏花嶺責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)分別行動(dòng)、各個(gè)擊破,，連續(xù)打掉5個(gè)在全國(guó)流竄作案,、針對(duì)小微企業(yè)主進(jìn)行虛假貸款詐騙的犯罪團(tuán)伙，破獲系列詐騙案件,，現(xiàn)已抓獲犯罪嫌疑人50名,，查明涉案金額近千萬元，涉及受害小微企業(yè)主380余人,。

2023年3月10日,，經(jīng)偵大隊(duì)南下福建福州、廣西來賓打掉以唐某（29歲,，四川綿陽(yáng)人）,、張某（在逃）為首的詐騙團(tuán)伙，抓獲團(tuán)伙成員9名,。該團(tuán)伙于2022年3月至2022年8月,，在我市成立一家商務(wù)咨詢有限公司，對(duì)外謊稱辦理貸款審核寬松,、高額低息且無須抵押擔(dān)保,，共騙取200余人440余萬元。

2023年3月11日,，三橋責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)打掉以吳某（30歲,，湖北武漢人）、李某（30歲,，湖北武漢人）等人為首的詐騙團(tuán)伙,，抓獲團(tuán)伙成員12名。該團(tuán)伙于2022年6月至2022年12月,，在我市先后成立兩家商務(wù)服務(wù)有限公司,，對(duì)外謊稱辦理貸款審核寬松、高額低息且無須抵押擔(dān)保,，共騙取60余人120余萬元,。

2023年3月21日，職工新村責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)打掉以何某（29歲,，四川綿陽(yáng)人）,、羅某（在逃）為首的詐騙團(tuán)伙,，抓獲團(tuán)伙成員9名。2022年8月至2023年2月,，該團(tuán)伙在我市先后成立兩家商務(wù)咨詢有限公司,，對(duì)外謊稱辦理貸款審核寬松、高額低息且無須抵押擔(dān)保,，共騙取60余人120余萬元,。

2023年4月20日，澗河責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)南下江西贛州,，一舉打掉以朱某（22歲,，江西上饒人）、胡某（19歲,，江西新余人）等為首的詐騙團(tuán)伙,，抓獲團(tuán)伙成員18名。2022年8月至2023年4月,，朱某,、胡某先后在我市和江西贛州成立兩家商務(wù)服務(wù)有限公司，對(duì)外謊稱辦理貸款審核寬松,、高額低息且無須抵押擔(dān)保,，共騙取40余人100余萬元。

2023年5月19日,，杏花嶺責(zé)任區(qū)刑警隊(duì)遠(yuǎn)赴江西南昌,，將涉嫌虛假貸款詐騙的熊某（男，27歲,，江西南昌人）,、湯某（女，29歲,，湖北武漢人）抓獲,。2022年7月至9月，熊某,、何某（在逃）,、湯某在我市成立一家商務(wù)服務(wù)有限公司，對(duì)外謊稱辦理貸款審核寬松,、高額低息且無須抵押擔(dān)保,，共騙取20余人60余萬元。

在系列虛假貸款詐騙案件的偵辦中,，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)此類詐騙有以下共同特點(diǎn)：

一,、詐騙套路。上述團(tuán)伙披著商務(wù)咨詢服務(wù)公司的外衣，從企業(yè)信息查詢類APP上獲取本省企業(yè)相關(guān)人員聯(lián)系方式等信息,，對(duì)其謊稱獲得多家銀行授權(quán)、是銀行指定的合作擔(dān)保機(jī)構(gòu),，可為小微企業(yè)主提供貸款居間服務(wù),，騙取有資金需求的企業(yè)主繳納高額居間服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上,，上述5個(gè)團(tuán)伙從未獲得任何銀行的授權(quán)和委托,，未與任何銀行有過業(yè)務(wù)接洽，也從未辦理過一筆貸款,。

二,、組織分工。上述團(tuán)伙中,，公司經(jīng)理下設(shè)業(yè)務(wù)部,、財(cái)務(wù)部、金融部等部門,。經(jīng)理實(shí)際操控公司運(yùn)作,，業(yè)務(wù)員根據(jù)經(jīng)理制定的“話術(shù)”向小微企業(yè)主推廣“業(yè)務(wù)”，業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)有貸款需求的企業(yè)主實(shí)施詐騙,、簽訂“居間服務(wù)合同”,，財(cái)務(wù)部收取“居間服務(wù)費(fèi)”。詐騙得手后,，金融部冒充銀行“電話回訪”客戶貸款情況,，為團(tuán)伙繼續(xù)犯罪、攜款逃竄爭(zhēng)取時(shí)間,。團(tuán)伙犯罪所得通過刷卡,、移動(dòng)支付等全部流入經(jīng)理、個(gè)別業(yè)務(wù)經(jīng)理等團(tuán)伙主要成員個(gè)人賬戶,，扣除公司運(yùn)行成本后全部用于個(gè)人消費(fèi),。

三、流竄作案,。在團(tuán)伙主要成員的操控下,，此類公司的“平均壽命”在4-6個(gè)月左右，屆時(shí)他們會(huì)關(guān)閉公司,，流竄至其他地區(qū)或省份重新注冊(cè)公司繼續(xù)作案,。

目前，5個(gè)犯罪團(tuán)伙中已有33名犯罪嫌疑人被杏花嶺區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕,，3人被依法刑拘,，14人被依法取保候?qū)彛溆嗌姘赶右扇苏诰o張抓捕,，案件仍在深挖中,。

警方提示：無論是個(gè)人或企業(yè),，如有資金需求，請(qǐng)通過正規(guī)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款,，不要輕信任何審核寬松,、低息高額、無需抵押的承諾,，對(duì)先付費(fèi),、后放款的要求保持高度警惕，謹(jǐn)防造成不必要的資金損失,。